Steuern , rechtliche Vorsorge- und Nachlassplanung
Herr Maurer, wie unterscheidet sich Ihre Steuerberatung von den übrigen Angeboten?
Mit einer Mandatsübernahme erfolgt eine nachhaltige steuerliche Optimierung innerhalb des gesetzlichen Rahmens. Mit einer geschickten Planung kann die Steuerbelastung gesenkt werden. Wichtige Ansatzpunkte liegen in der Altersvorsorge, Liegenschaften, Erbschaften & Schenkungen. Nach 20-jähriger Tätigkeit im kantonalen Steueramt Zürich verfüge ich über grosse Erfahrung in all diesen Bereichen und bin auf aktuellem Wissensstand. Mit der Steuererklärung wird eine solide Basis für zukünftige Deklarationen und für weitere Dienstleistungen gelegt.
Damit meinen Sie die rechtliche Vorsorge- und Nachlassplanung?
Genau. Es ist immer sinnvoll vorausschauend zu handeln, d.h. die Patientenverfügung, den Vorsorgeauftrag sowie die letztwillige Verfügung zu überprüfen. Leben bedeutet Veränderung: Wohnsitzwechsel, Erbschaften, Vermögensentwicklung, Heirat, Kinder, Scheidung oder Lebenspartnerschaft sind nur einige Stichworte, welche dazugehören. Dazu kommen rechtliche Rahmenbedingungen wie Erbschaftssteuerinitiativen, Gesetzesrevisionen, die eine bestehende Nachlassplanung in Frage stellen können.
Wie gross ist ihr Aufwand für eine solch umfassende Beratung?
Grundsätzlich handelt es sich bei der Erstellung oder Aktualisierung von Patientenverfügungen respektive Vorsorgeaufträgen um standardisierte Vorlagen mit einem geringen Beratungsaufwand. Die Konzeption von letztwilligen Verfügungen (Testament oder Erbvertrag) kann bei komplexeren Konstellationen zeitintensiver ausfallen und gelegentlich werden auch Testamente auf Wunsch der Kundschaft notariell beurkundet.
Welches ist der ideale Zeitpunkt für die Vorsorge- und Nachlassplanung?
Massgebend ist nicht das Alter, sondern die familiäre, berufliche und finanzielle Situation. Sowohl ganz junge Ehepaare wollen Ihre Vorsorge mit separatem Platzierungswunsch für Ihre unmündigen Kinder geregelt haben, als auch hoch betagte Personen, welche Ihre letztwillige Verfügung aktualisieren möchten. Eine rechtzeitige professionelle Nachlassplanung begünstigt eine sorgenfreie und konfliktfreie Zukunft unter den Erben.